Money-Creditor.Ru
Финансовый портал

Мошенничество в кредитной сфере побило все рекорды


Мошенничество в кредитной сфере побило все рекорды

Мошенничество при оформлении кредита

Статистика (ОКБ) Объединенного Кредитного Бюро констатировала факт резкого возрастания количества кредитных заявок с предоставлением недостоверной информации.

Такого рода заявки вызывают подозрение на мошеннические действия.

Началом данного периода стала вторая половина января и февраль 2015 года.

Складывается впечатление, что все больше людей хотят получить деньги в долг и не возвращать кредит обратно, организации оказавшей финансовую помощь. Будто ни кто не заметит мошенничество в кредитной сфере, недостоверность предоставляемой информации заемщика, и все сойдет с рук.

Недостоверная информация в заявках на кредит

Банк – это механизм, работающий на деньгах, неужели можно полагать, что перед тем как дать тому или иному лицу деньги в долг, он не проверит его информацию и оценит платежеспособность.

К примеру, в январе 2015 года рост количества поданных заявок с подозрением на мошеннические действия составил порядка 45% – по сравнению с предыдущим месяцем – декабрь 2014 года. А в феврале число подозрительных заявок увеличилось больше чем на 35% и достигло отметки 2,74% от общего количества поданных заявок на кредит.

Стремительный рост количества мошеннических заявок напрямую связан с недавним сокращением общего объема кредитования населения, который в свою очередь сопровождается ухудшением текущей, входящей популяции всех заемщиков на территории страны.

С начала 2013 года текущий резкий всплеск, зафиксированных мошеннических заявок стал самым значительным. До этого самые высокие показатели достигали всего 2% от общего количества заявок на кредит, и были зафиксирован в апреле 2013 года. Но темп планомерно снижался, с каждым месяцем показатели все больше радовали чистотой и на протяжении 2014 года процент не превышал отметку в 1,2%.

Мошенничество с кредитами в банках

Резким увеличением мошенничества послужил тот факт, активизации так называемых индивидуальных или стихийных мошенников. Происходит это в сегменте без залогового кредитования, который более распространен из-за своих упрощенных процедур, для комфортной выдачи краткосрочных кредитов населению. К данному виду оказания финансовых услуг можно отнести кредиты наличными, кредитные карты, и микрокредиты – деньги в долг до зарплаты.

Подраздел индивидуальных мошенников содержит граждан, которые пытаются оформить кредит на свои личные данные, предоставляя в организацию заведомо недостоверные или ложные сведения. Зачастую о своем доходе в более ярком цвете либо о работодателе. Поддельные справки по форме 2-НДФЛ пользуются особым спросом, как будто их ни кто не разоблачит?

Банковские организации «выводят на чистую воду» таких заявителей, банально с помощью обычных методов проверки предоставляемых данных (телефонный звонок). Мошенничество с кредитами в банках – не вариант дохода.

Мошенничество при оформлении беззалогового кредита

Наряду с этим, в сегменте беззалогового кредитования приходится до 80% случаев, в котором был зафиксирован факт мошеннических действий. Данная часть приходится именно на ряд индивидуальных мошенников – действующих в одиночку. Тогда как в сегменте залогового кредитования, большая часть вреда приходится на действия организованных групп граждан.

индивидуальный мошенник

Объединенное Кредитное Бюро подвело итоги 2014 года и выяснило, что ущерб в сегменте без залогового кредитования составил более 40 миллиардов рублей. Все чаще, и чаще, мошенники, будь то одиночки или лица, действующие по предварительному сговору, пытаются обойти систему, дабы заполучить финансовую выгоду. Действующее законодательство не настолько проработано, чтобы остановить их попытки.

Ирина с г.Коломна советует брать справку-подтверждения из банка
Ирина г.Коломна

Я использую дебетовые карты и кредитные, брала обычные кредиты и микрозаймы, и хочу сказать, что не нужно бояться банков, главное соблюдать их правила.

Дам вам одни совет:
Обязательно после расторжения любых банковских отношений запрашивайте справку подтверждения!

4.992957745
Отзывы: Мошенничество в кредитной сфере побило все рекорды (3)

  • Валентина 2015-04-06 в 19:22:44

    Любой человек согласится с тем фактом, что там, где водятся деньги, чаще всего возникают и мошеннические манипуляции. Касается это и кредитной сферы, размеры и разнообразие мошенничества в которой ежегодно неумолимо растут. В первую очередь это напрямую связанно и с самим ростом кредитования, предлагающего все большее разнообразие займов своим потенциальным клиентам.и потом, небывалый рост мошенничества в кредитной сфере обуславливает и растущая конкуренция среди банков и иных кредитных организаций, многие из которых готовы бороться буквально за каждого клиента. И именно для того, чтобы не попасть в ловушку кредитных мошенников,нужно знать основные способы мошенничества, распространенные в кредитной сфере.

    1
    0
  • Татьяна 2015-04-08 в 17:14:32

    К более хитрому виду кредитного мошенничества относятся ситуации, когда мошенники оформляют кредиты в банках, а позже опротестовывают их, заявляя, что это были не они, а на момент оформления кредита – у них и вовсе был утерян паспорт. При этом еще задолго до взятия кредита или во время его оформления мошенники, чтобы заранее себя обезопасить, пишут в полицию заявление об утере паспорта. Получив надлежащую справку, аферисты считают ее стопроцентным алиби, которое впоследствии освободит их от обязательств по выплате кредита. Но у банковской службы безопасности на этот счет есть свое мнение и свои методы, которые непременно позволят доказать причастность клиента к оформлению займа. И уж тут ему одними штрафами, досрочным погашением кредита и испорченной кредитной историей отделаться удастся вряд ли – банк непременно подаст судебный иск.

    1
    0
  • Гриша 2016-12-15 в 18:28:44

    Мошенничество в финансовой сфере - это наверное один из распространённых видов преступлений в наше время. И как бы финансовые учреждения не уделяли времени и средств для борьбы с этим явлением, всё равно соблазн "лёгких" денег не останавливает преступников. Поэтому работая с деньгами, будь вы клиентом или банковской структурой, нужно очень серьёзно относиться, как к работе с финансовой отчётностью, так и с денежными операциями, как платёжными, так и кредитно-депозитными. Это касается наличных, особенно, более уязвимых безналичных финансовых потоков.

    1
    0

Приносим свои извинения за неудобства! Форма комментирования пока на ремонте. Вы сможете оставить свой коментарий немножечко позже..